Prevención de lavado de activos
San Cristóbal Caja Mutual se encuentra firmemente comprometida a colaborar en la tarea de Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo. Por ello, ha adoptado todos los recaudos necesarios con la finalidad de cumplir con la Ley 25.246 (sus modificatorias y complementarias), y de evitar que las organizaciones criminales intenten utilizar a la Mutual como medio para lavar activos o financiar actividades relacionadas con organizaciones vinculadas al terrorismo.
¿Qué es el lavado de activos?
El lavado de activos o legitimación de capitales comprende una problemática de alcance internacional. Es un conjunto de actos o actividades realizadas por una persona, física o jurídica, o cualquier otro ente tendiente a introducir en la economía de un país fondos y/o bienes de origen ilícito, a los efectos de lograr darles una apariencia de licitud. Habitualmente, los fondos que se pretenden blanquear provienen de la ejecución de delitos precedentes, entre los cuales se destacan por su importancia: el narcotráfico, el contrabando de armas y estupefacientes, el terrorismo internacional, el tráfico de personas, la prostitución infantil; y la corrupción en todas sus formas.
¿Qué es el financiamiento del terrorismo?
La financiación del terrorismo es el acto de proporcionar apoyo, por cualquier medio, a terroristas u organizaciones vinculadas a estos, que le permiten llevar a cabo sus fines. Los fondos que las financian provienen tanto de actividades lícitas como ilícitas, a pequeña y gran escala.
¿Quiénes son Sujetos Obligados?
Los Sujetos Obligados son las personas humanas y jurídicas determinadas en el artículo 20 de la Ley N° 25.246 y modificatorias. Cada uno de ellos está regulado por una resolución específica que rige su actividad.
¿Cuáles son las normativas que rigen la actividad de cada sector obligado a informar a la UIF?
Para conocer la normativa que rige la actividad de cada sector, en la cual se registrará en virtud de su/sus actividades obligadas a informar, puede ingresar desde aquí https://www.argentina.gob.ar/uif/normativa
¿Cuáles son las obligaciones de los Sujetos Obligados?
Los sujetos obligados deben:
- Solicitar y entregar la información y documentación relativa a la identificación de sus clientes.
- Informar cualquier hecho u operación sospechosa.
- Abstenerse de revelar al cliente o a terceros las actuaciones que se estén realizando en cumplimiento de la ley 25.246.
- Responder ante la solicitud de un sujeto obligado, al requerirle su condición frente a UIF. Remitiendo su constancia de inscripción o en caso de encontrarse exceptuado, presentando nota en carácter de declaración jurada manifestando que no reviste tal condición y en base a qué resolución.
¿Qué es una “operación sospechosa”?
Se consideran “operaciones sospechosas” a aquellas transacciones que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, como así también de la experiencia e idoneidad de las personas obligadas a informar, resulten inusuales, sin justificación económica o jurídica o de complejidad inusitada, ya sea que se realicen en forma aislada o reiterada.
¿Qué es la Unidad de Información Financiera? ¿Cuál es su Misión?
La Unidad de Información Financiera (UIF) es un ente autárquico que funciona con autonomía y autarquía financiera, en jurisdicción del Ministerio de Hacienda de la Nación.
Su misión es combatir el posible financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero proveniente de delitos como el narcotráfico, el contrabando de armas, el abuso sexual de niños, el fraude, etc.
A estos fines, analiza la información recibida de los diferentes sujetos obligados y las denuncias particulares, qué en caso de corresponder, son elevadas al Ministerio Público para que se continúe con la investigación judicial.
¿Quién es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)?
Persona Expuesta Políticamente es toda persona física que cumple con determinadas características o a quién se le han confiado funciones públicas, ya sea en el país como en el extranjero. Para verificar si una persona es calificada como PEP, la UIF ha emitido la Resolución 52/2012 sus modificatorias y complementarias, que contiene la nómina de las actividades y funciones calificadas como tal.